فرارو- صندوق طلای بورسی به دلیل اینکه معاف از مالیات است و نوسانات قیمت طلا را دنبال می کند، بسیار مورد توجه است.

به گزارش فرارو؛ با در اختیار داشتن یک کد بورسی فعال و انجام احراز هویت در یکی از کارگزاری های معتبر بورس ایران، می توانید تنها با حداقل سرمایه 500 هزار تومان در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنید. صندوق هایی که پشتوانه بانکی دارند و زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کنند. اما کدام صندوق طلا بهتر است؟ مقایسه صندوق های طلا به ما کمک می کند پربازده ترین، مورد اعتمادترین و پرحجم ترین صندوق طلا را پیدا کنیم.

صندوق طلای بورسی، نوعی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس است که دارایی های آن شامل اوراق بهادار مبتنی بر سپرده های کالایی طلا است. این صندوق ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که بدون نیاز به خرید مستقیم و فیزیکی شمش یا سکه طلا، از نوسانات قیمت طلا بهره مند شوند.

ارزش واحدهای هر صندوق طلا متناسب با قیمت لحظه ای طلا در بازار تغییر می کند و معامله آن ها مشابه سهام عادی در بورس امکان پذیر است. برخلاف سهام صندوق ها دوره تقسیم سود ندارند.

صندوق‎های طلا در سال های مختلفی افتتاح شده اند و قیمت روز بازگشایی آن ها با یکدیگر متفاوت است. با توجه به نوسانات بازار قیمت این صندوق ها با یکدیگر متفاوت است ولی این تفاوت قیمت برتری یا ضعف خاصی برای هیچ صندوقی به وجود نمی آورد.

شما وقتی در یک صندوقی سرمایه گذاری می کنید، در واقع آنچه اهمیت دارد، درصد بازدهی ماهانه و سالانه صندوق است، نه عدد اسمی قیمت واحد آن. به بیان ساده تر، ممکن است صندوقی با قیمت واحد پایین تر، عملکرد و رشد بهتری نسبت به صندوقی با قیمت بالاتر داشته باشد.

دارایی پایه صندوق های طلا از شمش طلا، سکه و وجه نقد تشکیل شده است. در بسیاری از گزارشات آمده که تفاوت اصلی صندوق های طلا در سبد سرمایه گذاری آن هاست. همانطور که می دانید حباب سکه در صعودها باعث سوداوری بیشتر می شود و درست به همان اندازه در زمان ریزش هم سقوط های عمیق تری را تجربه می کند.

به همین علت، هر چقدر حجم سکه این صندوق ها بیشتر باشد، پرریسک تر هستند و هر چه حجم وجه نقد و شمش طلای آن ها بیشتر باشد، ریسکشان پایین تر است.

ولی بهتر است بدانید همانطور که در صورت وضعیت پورتفوی ماهانه که در کدال مشاهده می شود، این ترکیب ماه به ماه تغییر می کند. صندوق ها بسته به شرایط بازار ممکن است به طور ماهانه سهم شمش یا سکه را افزایش یا کاهش دهند. بنابراین، مهم تر از تمرکز روی ترکیب دارایی ثابت، توجه به سابقه، عملکرد ماهانه و حجم معاملات صندوق است.

سابقه صندوق در واقع یعنی سال هایی است که صندوق در بازار فعال بوده و توانسته سرمایه گذار جذب کند، نوسانات بازار را پشت سر بگذارد و هنوز سرپا بماند. این موضوع از چند جهت برای سرمایه گذار مهم است؛ زیرا صندوق های با سابقه، ریسک کمتر در تصمیم گیری، ثبات مدیریتی و اعتماد بازار را به همراه دارند. همچنین سابقه سوددهی این صندوق ها در دسترس است و می توان مثلا عملکرد یک دهه را بررسی کرد.

در جدول زیر، ستون سابقه بر اساس تاریخ راه اندازی تا مهر 1404 از منابع رسمی استخراج شده است.

رتبه

نماد

نام صندوق

تاریخ راه اندازی

سابقه(سال)

هنگام انتخاب صندوق طلا، توجه به میزان کل ارزش خالص دارایی ها می تواند یکی از معیارهای کلیدی برای ارزیابی ثبات و اعتبار صندوق باشد، زیرا بیانگر اندازه، اعتبار و قدرت مالی صندوق است.

صندوق هایی که ارزش خالص دارایی بیشتری دارند، از حجم معاملات بالاتر، نقدشوندگی بهتر و اعتماد سرمایه گذاران بیشتری برخوردارند. همچنین این صندوق ها معمولاً توانایی بیشتری در مدیریت نوسانات بازار و پایداری قیمت واحدهای سرمایه گذاری دارند. در جدول زیر طبق آخرین گزارش مالی صندوق ها، کل ارزش خالص آن ها لیست شده است.

رتبه

نماد

نام صندوق

کل ارزش خالص دارایی ها (تریلیون تومان)

با توجه به اطلاعات سامانه صندوق های سرمایه گذاری، در حال حاضر، 26 صندوق در بورس حضور دارد ولی فقط 14 صندوق سود سالانه خود را گزارش کرده اند که در جدول زیر آمده.

رتبه

نام صندوق

نماد

درصد بازده یک ساله

ساعت معاملات صندوق های طلا در بورس اوراق بهادار تهران معمولاً از شنبه تا چهارشنبه است. در این روزها، مرحله پیش گشایش از ساعت 11:30 تا 12:00 انجام می شود که در این زمان می توان سفارش خرید یا فروش ثبت کرد اما معامله ای صورت نمی گیرد. پس از آن، زمان معاملات رسمی از ساعت 12:00 تا 15:00 است و در این بازه خرید و فروش واحدهای صندوق طلا به صورت لحظه ای انجام می شود. گفتنی است معاملات این صندوق ها در بازار ابزارهای مشتقه بورس کالا انجام می گیرد و مانند سهام، از طریق سامانه های آنلاین کارگزاری ها قابل انجام است.

خرید طلای فیزیکی نیازمند صرف زمان، مراجعه حضوری به طلافروشی و پرداخت کارمزدهای بالا است. علاوه بر این، در بازار فیزیکی همواره احتمال تقلب، فروش طلای ناخالص یا اقلام غیراستاندارد وجود دارد. از سوی دیگر، با بودجه های محدود معمولاً تنها می توان سکه های خرد مانند سکه گرمی خریداری کرد که نقدشوندگی و بازدهی کمتری دارند.

در مقابل، صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس تهران این امکان را فراهم می کنند تا با هر میزان سرمایه حداقلی، در کوتاه ترین زمان و به صورت آنلاین، مالک طلا شوید. معاملات این صندوق ها شفاف، رقابتی و بدون دردسر نگهداری فیزیکی هستند. همچنین، ریسک سرقت یا مفقود شدن طلا در این روش به طور کامل حذف می شود.