فرارو - در روزهای پرتلاطم مرداد 1404 یک بار دیگر توجه سرمایه گذاران خرد و کلان بورس، به صندوق های درآمد ثابت جلب شده است.

به گزارش فرارو؛ این صندوق ها فعلا مجبور هستند نقش پناهگاهی امن را برای مدیریت نقدینگی سهامداران بازی کنند اما یک سوال کلیدی اینجاست که چگونه باید بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی را انتخاب کرد؟ آیا فقط نرخ سود مهم است یا باید به فاکتورهای دیگری نیز توجه کرد؟ در این گزارش، ضمن معرفی معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، نگاهی می اندازیم به دلایل محبوبیت این ابزار سرمایه گذاری در مرداد امسال و نکاتی که یک سرمایه گذار تازه کار باید درباره آنها بداند.

اشتباه بزرگی است اگر تنها به سود اعلامی صندوق ها نگاه کنیم. بله سود پرداختی مهم است اما اغلب صندوق ها سود مشابهی دارند. تفاوت های کلیدی در معیارهای دیگری نهفته است.

سرعت نقدشوندگی به این معنی است که وقتی می خواهید واحدهای صندوق خود را بفروشید، برگشت پول به حساب چقدر طول می کشد. برخی از صندوق ها این کار را آنلاین و در لحظه انجام می دهند و برخی دیگر برای همین کار ساده یک یا دو روز کاری صرف می کنند.

به عنوان مثال صندوق های ETF یا قابل معامله در بورس، مانند سهام عادی در بازار خرید و فروش می شوند. شما می توانید آن ها را هر زمان که بازار فعال است بفروشید و پولتان همان روز یا روز بعد به حسابتان واریز می شود اما در صندوق های صدور و ابطال پذیر، شما درخواست فروش (ابطال) می دهید و صندوق پس از یک یا دو روز کاری، پول را به حساب شما واریز می کند.

بگذارید این مورد را با ذکر یک مثال کاربردی توضیح دهیم. فرض کنید به پول خود نیاز فوری دارید. اگر صندوق شما نقدشوندگی لحظه ای داشته باشد، می توانید در همان لحظه پولتان را برداشت کنید. در غیر این صورت، ممکن است مجبور شوید یک یا دو روز منتظر بمانید. این تفاوت در زمان های اضطراری بسیار حیاتی است.

حجم معاملات نشان دهنده میزان تقاضا و محبوبیت یک صندوق است. هر چه حجم معاملات یک صندوق بالاتر باشد، یعنی افراد بیشتری در حال خرید و فروش آن هستند. این به معنای نقدشوندگی بالاتر و ریسک کمتر برای شماست. اگر صندوقی حجم معاملات پایینی داشته باشد، ممکن است برای فروش واحدهای خود با مشکل روبرو شوید.

ارزش معاملات هم به همین ترتیب مهم است. ارزش بالای معاملات نشان می دهد که سرمایه گذاران بزرگ نیز به آن صندوق اعتماد دارند.

برخی صندوق ها برای جذب سرمایه گذاران خدمات و ابزارهای خاصی ارائه می دهند که می تواند جذابیت آن ها را بیشتر کند. این خدمات برای سرمایه گذار تازه کار و حتی باتجربه، کار را راحت تر و لذت بخش تر می کند.

بعضی انواع صندوق درآمد ثابت ابزاری آنلاین (سایت یا اپلیکیشن موبایلی) ارائه می دهد که امکان خرید و فروش واحدهای صندوق را به صورت لحظه ای فراهم می کند. این ابزار به شما اجازه می دهد تا بدون نیاز به ورود به سامانه های پیچیده، به سرعت واحدهای خود را معامله کنید.

شما می توانید به دنبال صندوق هایی باشید که خدمات مشابهی ارائه می دهند. دارای یک پلتفرم خرید و فروش ساده و کاربرپسند هستند، امکان دریافت گزارش های شفاف و لحظه ای از عملکرد صندوق را فراهم می کنند و پشتیبانی قوی و در دسترس ارائه می دهند.

همانطور که برای خرید هر محصولی به برند و سابقه آن توجه می کنید، در اینجا هم سابقه صندوق و اعتبار مدیران آن بسیار مهم است. صندوقی که سال ها فعالیت موفق داشته و مدیران آن متخصص و معتبر هستند، قابل اعتمادتر است.

برای بررسی سابقه صندوق ها، می توانید به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید و سابقه سوددهی و عملکرد صندوق ها را در سال های گذشته ببینید. نام شرکت کارگزاری یا بانک پشت صندوق را بررسی کنید. صندوق های وابسته به بانک های بزرگ یا کارگزاری های معتبر معمولاً عملکرد باثبات تری دارند.

صندوق درآمد ثابت یک استخر بزرگ است که پول شما و هزاران سرمایه گذار دیگر در آن جمع می شود

سرمایه گذاران در مرداد 1404 دلایل زیادی برای توجه دوباره به صندوق های درآمد ثابت دارند. بورس همیشه پر نوسان است ولی صندوق های درآمد ثابت با سرمایه گذاری عمده در اوراق مشارکت، سپرده های بانکی و اسناد خزانه، نوسان بسیار کمی را تجربه می کنند. این کار باعث می شود ریسک سرمایه گذاری به حداقل برسد.

سود بالاتر از سپرده بانکی، دومین عامل محبوبیت این صندوق هاست. با توجه به تورم و شرایط اقتصادی، سود سپرده های بانکی اغلب نتوانسته جذابیت کافی داشته باشد. در مقابل، صندوق های درآمد ثابت معمولاً سودی بالاتر ارائه می دهند که از سپرده های بانکی جذاب تر است.

وقتی سرمایه خود را به دست مدیریت حرفه ای می سپارید، دیگر نیازی به دانش بورسی ندارید. مدیران صندوق ها که افراد متخصص و باتجربه ای هستند، به جای شما سرمایه گذاری می کنند و سبد دارایی صندوق را مدیریت می کنند.

نقدشوندگی بالا را هم نباید دست کم گرفت؛ برخلاف سرمایه گذاری در مسکن یا سایر دارایی ها که زمان زیادی برای فروش نیاز دارند، صندوق های درآمد ثابت به راحتی قابل فروش هستند و پول شما در زمانی کوتاه به حسابتان برمی گردد.

صندوق درآمد ثابت یک استخر بزرگ است که پول شما و هزاران سرمایه گذار دیگر در آن جمع می شود. مدیران صندوق، با این پول یک سبد متنوع از دارایی های کم ریسک می خرند و بخش زیادی از دارایی ها را به اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی، و سپرده های بانکی اختصاص می دهند. این دارایی ها سود ثابت و مشخصی به صندوق می دهند. هر ماه یا در دوره های مشخص دیگر، صندوق این سود را بین سرمایه گذاران تقسیم می کند. نرخ سود معمولاً بین 22 تا 28 درصد سالانه است.