بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه ای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری را اجباری اعلام کرد.

به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده 67 آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم می کند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر 200 میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل 50 میلیارد ریال و حقوقی های غیرفعال 5 میلیارد ریال.

صاحبان کسب وکار و شرکت های فعال، باید دو سقف جداگانه برای حساب های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانک ها موظفند سامانه ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به صورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به 100 میلیون ریال کاهش یابد.

در صورتی که گردش حساب بیش از 10 برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقی ها به 50 میلیارد ریال و حقوقی های فعال به 100 میلیارد ریال محدود می شود.تعیین سطح فعالیت بالای 100 میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.