| معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی اعلام کرد که با وجود وجود حدود 650 میلیون حساب سپرده بانکی در کشور، بخش زیادی از این حساب ها بلااستفاده مانده و زمینه ساز سوءاستفاده های مالی و قانونی شده است. به همین دلیل، بانک مرکزی طرح جدیدی را برای کاهش تعداد حساب های مازاد و تسهیل بستن آنها به صورت آنلاین اجرا می کند. به گزارش خبر آنلاین، علیرضا غفاری هدف از اجرای این طرح را کاهش تعداد حساب های سپرده بانکی از حدود 650 میلیون به 300 میلیون حساب در مدت تقریبی دو سال دانست و گفت: این اقدام نه تنها به ساماندهی وضعیت بانکی کمک می کند، بلکه ریسک های قانونی و مالی متوجه افراد را نیز کاهش خواهد داد. وی با اشاره به اینکه در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای 18 سال به طور متوسط حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آن ها بلااستفاده مانده اند، گفت: بررسی ها نشان می دهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم استفاده می کند و مابقی حساب ها در شبکه بانکی بلااستفاده باقی می مانند. این امر چالش های متعددی را به دنبال دارد. وی یکی از مهم ترین این چالش ها را ریسک های قانونی دانست و تصریح کرد: ریسک های قانونی، صاحبان این حساب ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می دهد. به عنوان نمونه، در پرونده های قضایی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اظهار داشته اند حساب های سپرده شان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرائمی به نام آن ها ثبت شده است، در حالی که خود از این موضوع بی اطلاع بوده اند. معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، خاطرنشان کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تامین مالی تروریسم یا فعالیت های مجرمانه از حساب های افراد بی اطلاع، سوءاستفاده شده است. همچنین برخی افراد به دلیل حس انسان دوستی، حساب های خود را در اختیار دیگران، به ویژه اتباع خارجی غیرمجاز، قرار می دهند، غافل از اینکه ممکن است از این حساب ها برای فعالیت های غیرقانونی استفاده شود و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه داشته باشد. وی در ادامه تاکید کرد: در سال های اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفاده ای نمی کنند، حساب را مورد سامان دهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متاسفانه تاکنون توفیق چندانی در این زمینه ایجاد نشده و در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی حدود 10 حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها استفاده نمی شود. معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه در حال حاضر تعداد حساب های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود 650 میلیون حساب سپرده است. البته منظور حساب های سپرده سرمایه گذاری مدت دار یا کوتاه مدت ویژه نیست. بلکه منظور حساب هایی است که قابلیت دریافت و پرداخت های متعددی دارند و می توانند برای مردم آثار سوءی داشته باشند. وی در ادامه خاطرنشان کرد: در پاسخ به این چالش ها، بانک مرکزی تلاش هایی را آغاز کرده است. از سال 1396 به شبکه بانکی ابلاغ شد که هر فرد می تواند در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده داشته باشد. در سال 1402 نیز مجموع حساب های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شد. با این حال با توجه به ریسک ها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرائمی مانند پولشویی، اخلال در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و همچنین سایر بازارها وجود دارد، مشاهده می شود که از حساب های سپرده عموم مردم سوءاستفاده می شود. اجاره حساب های بانکی و تبعات آن غفاری یکی دیگر از معضلات جدی که در پرونده های قضایی مشاهده می شود را اجاره حساب های بانکی دانست و تاکید کرد: در این شیوه، افراد با دریافت مبالغی اندک، حساب های خود و حتی سیم کارت شان را برای انجام تراکنش های غیرحضوری در اختیار مجرمان قرار می دهند. این کار باعث می شود مجرمان بتوانند بدون گذاشتن هیچ اثری از خود، جرائم مالی را پیش ببرند و تمامی مسئولیت های قانونی و خسارات ناشی از آن متوجه صاحب حساب اصلی شود. وی در پایان خاطرنشان کرد: اجاره حساب ها به ویژه در ایام جنگ تحمیلی و ایام بی نظمی بازارها، به منظور پنهان کردن رد پول و معاملات مجرمانه افزایش می یابد. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حساب های مازاد، راهکاری برای مقابله با این معضل نیز محسوب می شود و به افراد کمک می کند تا از افتادن در چنین دام هایی جلوگیری کنند. | 
شرایط جدید فروش اقساطی سورن پلاس / با کمتر از 300 میلیون سورن پلاس بخرید + جدول مرداد 1404
شرایط جدید فروش اقساطی سورن پلاس / با کمتر از 300 میلیون سورن پلاس بخرید + جدول مرداد 1404
پیام عجیب مهاجم جدید استقلال به هواداران